2025년 연말정산 달라진점, 절세 방법, 공제항목, 경품 이벤트

2025년 1월에 하는 연말정산, 벌써부터 많이 궁금하시죠? 혹시 어떻게 준비하고 계신가요? 매년 바뀌는 세법에 따라 꼼꼼하게 챙겨야 할 부분들이 참 많습니다.

 

이번 글에서는 2025년 연말정산은 어떻게 달라졌는지 핵심 정보와 함께 환급받을 수 있는 다양한 방법을 알려드리겠습니다. 

 

 

2025년 연말정산 알아보기

 

 

2025년 연말정산 달라진 점

 

2025년 연말정산에서는 몇 가지 주요 변경 사항이 있습니다.

 

 

영유아 의료비 공제 한도 폐지

 

• 만 6세 이하 영유아 의료비 공제 한도가 폐지되어 지출액을 전액 공제받을 수 있습니다.

 

산후조리원 공제 소득 기준 폐지

 

• 이제 '총 급여 7,000만 원 이하'라는 공제 소득 기준이 폐지되었습니다. 이제 누구나 2백만 원 한도 내에서 산후조리원비가 세액공제됩니다.

 

 

 

 

다자녀 세액공제 확대

 

• 자녀가 한 명인 가정 : 기존과 동일하게 15만 원 공제가 적용됩니다.
• 자녀가 두 명인 가정 : 기존 30만 원에서 35만 원으로 늘어났습니다.
• 자녀가 세 명 이상인 가정 : 1인당 30만 원씩 추가됩니다.
  (예) 만약 자녀가 4명이라면?
  2명(첫째, 둘째) 35만 원 + 2명(셋째, 넷째) * 30만 원 = 95만 원
  최대 95만 원까지 공제받으실 수 있습니다.

 

출산 보육수당 비과세 한도

 

• 10만 원에서 20만 원으로 확대되었습니다.

 

소득공제

 

• 신용/체크카드 사용 증가분 공제 : 지난대 대비하여 사용금액이 5% 이상 증가하셨나요? 그렇다면 초과분의 10%를 추가 공제받을 수 있습니다. 한도는 100만 원입니다.
  
  
• 주택청약저축 납입 한도 상향 : 기존 연 240만 원에서 300만 원까지 가능하며, 납입액의 40%, 최대 120만 원까지 공제받게 됩니다.
  
  
• 주택담보대출 이자 공제 한도 확대 : 기존한도 300~1,800만 원에서 600~2,000만 원으로 상향되었고, 기준시가 역시 5억 원 이하에서 6억 원 이하로 변경되었습니다.

 

월세 세액 공제 한도 확대

 

• 월세 세액 공제 소득기준 : 총 급여액 7,000만 원 이하 소득기준이 총 급여액 8,000만 원 이하로 상향되었습니다.
• 월세 세액 공제 한도 : 750만 원에서 1,000만 원으로 확대되었습니다.

 

결혼세액공제 신설

 

• 2026년까지 혼인 신고한 부부를 대상으로 최대 100만 원 공제 가능합니다.
  근로소득 또는 종합과세소득이 있는 부부 중 1인당 50만 원씩 생애 1회 적용됩니다. (초혼, 재혼 여부에 관계없습니다)

 

출산지원금 비과세

 

• 자녀 출생 이후 2년 내 기업에서 지원한 출산지원금은 전액 비과세됩니다.

 

 

현재까지는 2024년 세법개정안이 확정되지 않아서  [국세청 연말정산 미리 보기]에 몇몇 사항이 반영되지 않은 상태라고 합니다. 연말정산 미리 보기 하실 때 참고하세요.

 

 

 

 

연말정산 절세 방법

 

소득공제 항목 최적화: 자신이 받을 수 있는 공제 항목을 사전에 꼼꼼히 확인하는 것이 중요합니다. 특히 의료비, 교육비, 기부금 공제와 같은 기본 공제 항목은 매년 기본적으로 고려해야 할 요소입니다.

 

적극적인 증빙자료 준비: 소득과 세액공제를 위해 필요한 증빙자료는 반드시 꼼꼼히 준비해야 합니다. 국세청의 연말정산 간소화 서비스 등을 활용하면 대부분의 자료를 쉽게 확인하고 제출할 수 있습니다.

 

절세 전략 활용: 공제 가능한 항목 중에도 기부금 공제는 사회 공헌과 절세를 동시에 실현할 수 있어 많은 사람들이 주목합니다. 또한 퇴직연금, 개인연금 납입을 통해 추가적인 연금계좌 공제를 받는 것도 고려할 만한 절세 방법입니다.

 

[국세청 연말정산 미리 보기] 서비스를 통해서 미리 예상해 보면 좋습니다. 현재까지 신용카드 사용금액이 연소득의 25%를 넘었다면 공제율이 30%인 체크카드나 현금영수증을 이용하는 것이 유리합니다. 꼭 확인해 보세요.

 

 

주요 공제항목 가이드

 

가족 수 공제

 

가족수 공제는 크게 배우자 공제와 그 외 부양가족 공제로 나눌 수 있습니다.

 

• 배우자 공제 : 배우자의 연간 소득이 100만 원 이하여야 합니다. 
  배우자가 65세 이상의 고령이거나 장애인인 경우 연간 소득 200만 원 이하인 경우 공제 가능합니다.
  위의 조건에 맞는다면 150만 원의 공제를 받을 수 있습니다.

 

• 부양가족 공제 : 부모는 만 60세 이상, 자녀는 만 20세 이하의 요건을 충족해야 합니다.
  단 부양가족이 장애인이나 경로우대자를 포함한 특수 경우에는 나이 제한 없이 공제를 받을 수 있습니다.
  20세 이상의 자녀인 경우 소득 100만 원 이하 시 공제 가능합니다.
  부양가족 1명 당 150만 원의 공제를 받을 수 있습니다.

 

월세 세액공제

 

• 월세를 납부하는 세대주라면 총급여에 따라 15%에서 17%의 공제를 받을 수 있습니다. 이는 주거 비용 절감과 관련된 중요한 공제 항목으로, 저소득 근로자에게 유리합니다.

 

 

 

 

중소기업 취업자 소득세 감면

 

중소기업에 신규 취업한 청년이나 경력단절여성, 고령자 등은 일정 요건을 만족하면 소득세 감면을 받을 수 있습니다. 이는 고용 유지와 청년 취업률 향상을 위한 지원책으로 연말정산 시 중요한 항목으로 자리 잡고 있습니다.

 

 

연말정산 미리보기 이벤트!!!

 

잠깐! [연말정산 미리보기] 해보셨나요? 신한은행에서 '연말정산 미리보기'를 하면 경품을 주는 이벤트가 진행중입니다. 그러니 놓치지 마시고 꼭 참여해보세요.

 

 

 

 

 

 

지금까지 2025년 연말정산에서 달라진 점과 절세방법과 공제항목에 대해 알아보았습니다. 

 

2025년 연말정산은 변경된 규정과 공제 항목을 잘 활용하는 것이 중요합니다. 각 개인이 자신의 상황에 맞는 최적의 절세 방법을 찾고, 준비된 증빙자료를 통해 정확하게 공제받는 것이 핵심입니다. 국세청의 연말정산 간소화 서비스를 적극 활용해 보세요.

 

 

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